Ecco una classifica delle 10 Migliori Gestioni Patrimoniali per il 2024, basata sulle loro caratteristiche distintive e i vantaggi offerti.
Le gestioni patrimoniali rappresentano una soluzione ideale per chi desidera ottimizzare e proteggere il proprio patrimonio finanziario nel lungo termine. In un contesto economico sempre più complesso e volatile, affidarsi a professionisti esperti può fare la differenza tra una gestione oculata e il rischio di perdite significative. La scelta della gestione patrimoniale più adatta alle proprie esigenze è cruciale per garantire rendimenti adeguati e una gestione efficiente delle risorse.
Le gestioni patrimoniali si rivolgono sia a clienti con patrimoni modesti sia a quelli con capitali più consistenti, offrendo soluzioni personalizzate e adatte a diversi profili di rischio e orizzonti temporali.
La gestione patrimoniale è un servizio finanziario che prevede la delega della gestione del proprio patrimonio a professionisti del settore. Gli esperti gestiscono il capitale dell’investitore, prendendo decisioni su asset allocation, investimenti in azioni, obbligazioni e altre classi di attivo, in base agli obiettivi finanziari e al profilo di rischio del cliente. Il servizio può includere la consulenza personalizzata, la pianificazione finanziaria e il monitoraggio continuo del portafoglio.
1. Moneyfarm
Moneyfarm è una piattaforma di gestione patrimoniale che offre portafogli multi-asset diversificati, progettati e monitorati dal team di Asset Allocation. Con un approccio indipendente e senza conflitti di interesse, Moneyfarm garantisce trasparenza e supporto ai clienti per raggiungere i propri obiettivi finanziari.
Portafogli Diversificati
Moneyfarm compone portafogli con una selezione dei migliori ETF, investendo in azioni, obbligazioni e altre classi di attivo. Questi portafogli sono monitorati costantemente e ribilanciati quando necessario per mantenere il profilo rischio/rendimento prescelto.
Rendimenti e Costi
I portafogli di Moneyfarm hanno mostrato performance competitive nel tempo. Le gestioni patrimoniali di Moneyfarm hanno un costo fisso annuale che include anche la consulenza, senza costi di entrata, uscita, performance, o spese di tenuta conto. Inoltre, Moneyfarm agisce da sostituto di imposta, semplificando la gestione fiscale per i clienti.
Investimenti Sostenibili
Moneyfarm offre anche opzioni di investimento sostenibile (ESG), permettendo ai clienti di investire in modo responsabile e sostenibile, rispettando rigorosi criteri ambientali, sociali e di governance.
Come Iniziare
Per iniziare con Moneyfarm, è sufficiente creare un account sulla piattaforma, raccontare le proprie necessità e ottenere una soluzione personalizzata con l’aiuto dei consulenti Moneyfarm. Il capitale minimo richiesto è di 5.000 euro.
2. Eurizon GP Collection
Eurizon GP Collection offre un servizio di gestione patrimoniale con tre linee a benchmark personalizzabili, permettendo ai clienti di scegliere il portafoglio più adatto alle proprie esigenze.
Linee a Benchmark
Le linee a benchmark di Eurizon GP Collection sono pensate per rispondere a diverse esigenze di investimento, con la possibilità di personalizzare ulteriormente il portafoglio secondo i propri obiettivi finanziari. L’opzione decumulo consente di disinvestire progressivamente dalla gestione patrimoniale.
Servizi Aggiuntivi
Eurizon GP Collection offre anche consulenza personalizzata per aiutare i clienti a prendere decisioni informate e ottimizzare il proprio portafoglio in base alle condizioni di mercato.
3. Fideuram Omnia
Fideuram Omnia, parte del gruppo Intesa San Paolo, offre più linee di investimento e la possibilità di adeguare il portafoglio alle necessità del cliente.
Linee di Investimento
Fideuram Omnia propone linee di investimento differenziate, denominate “Core” e “Satellite”. Le linee “Core” sono pensate per fornire stabilità e crescita moderata, mentre le linee “Satellite” offrono opportunità di crescita più aggressive ma con maggior rischio.
Pianificazione Finanziaria
Questo servizio consente di pianificare al meglio il futuro, individuando soluzioni in linea con le esigenze personali, e offre un elevato grado di personalizzazione.
4. Valore Insieme Intesa San Paolo
Valore Insieme di Intesa San Paolo offre soluzioni personalizzabili e variegate, mettendo a disposizione diversi fondi comuni di investimento e portafogli di fondi.
Soluzioni Personalizzabili
Le soluzioni proposte da Valore Insieme possono essere adattate alle diverse esigenze della vita del cliente, consentendo una gestione flessibile e su misura del patrimonio.
Diversificazione
Questo servizio permette di diversificare gli investimenti attraverso una gamma di fondi comuni e portafogli di fondi, garantendo così una gestione equilibrata e mirata.
5. Gestione Patrimoniale MPS
Banca Monte dei Paschi di Siena offre tre diverse soluzioni di gestione patrimoniale.
Linee di Investimento
Le tre soluzioni proposte da MPS permettono di selezionare più linee di investimento con un solo mandato, offrendo un investimento su misura con prodotti esclusivi e permettendo una partecipazione attiva alle scelte di investimento.
Partecipazione Attiva
Una delle opzioni consente al cliente di partecipare attivamente alle decisioni di investimento, richiedendo il preventivo assenso per ogni operazione, garantendo così maggiore controllo.
6. CA Smart Advisory
Crédit Agricole, attraverso Amundi SGR, offre la gestione patrimoniale CA Smart Advisory, composta da portafogli di strumenti passivi come ETF e fondi indicizzati, gestiti attivamente.
Strumenti Passivi
I portafogli di CA Smart Advisory utilizzano strumenti passivi per garantire una gestione efficiente e a basso costo.
Accessibilità
La soglia minima di investimento è di 1.000 euro, rendendo questa gestione accessibile a molti investitori, anche a quelli con capitali più modesti.
7. BPER Banca
BPER Banca offre due gruppi di gestione patrimoniale: Core e Satellite.
Gruppo Core
Il gruppo Core comprende 3 macrofamiglie e 10 linee di gestione, progettate per rispondere alle esigenze di stabilità e crescita moderata degli investitori.
Gruppo Satellite
Il gruppo Satellite include 2 macrofamiglie e 15 linee di gestione, focalizzate su opportunità di investimento sui mercati e stili di gestione flessibili ed evoluti, per investitori più aggressivi.
8. InvestiperGP di BCC
BCC offre un servizio di gestione patrimoniale composto da 4 famiglie, con approcci tradizionali e innovativi.
Personalizzazione
Le quattro famiglie di gestione patrimoniale di BCC permettono di personalizzare la gestione in base al grado di coinvolgimento del cliente nel processo di investimento.
Approcci Tradizionali e Innovativi
BCC combina approcci tradizionali con soluzioni innovative, garantendo una gestione versatile e adattabile alle esigenze dei clienti.
9. Unicredit
Unicredit propone diverse tipologie di gestioni patrimoniali, quali Blend, Next, Frame e altre.
Tipologie di Gestione
Unicredit offre una gamma diversificata di gestioni patrimoniali per adattarsi ai vari obiettivi e profili di rischio dei clienti.
Flessibilità
Le diverse tipologie di gestioni proposte da Unicredit permettono di scegliere la soluzione più adatta alle proprie esigenze finanziarie, garantendo flessibilità e personalizzazione.
10. Mediolanum My Style
Mediolanum My Style è il servizio di gestione di portafogli di Mediolanum, caratterizzato da un elevato grado di flessibilità e personalizzazione.
Componenti di Investimento
Mediolanum My Style include due componenti di investimento: strategia e satellite, permettendo ai clienti di adattare il portafoglio alle proprie esigenze e obiettivi.
Personalizzazione
Il servizio offre un elevato grado di personalizzazione, garantendo soluzioni di investimento su misura per ogni cliente.
Conclusioni sulle Migliori Gestioni Patrimoniali
Le gestioni patrimoniali offrono numerosi vantaggi, come la pianificazione finanziaria personalizzata e l’accesso a opportunità di investimento sofisticate. Tuttavia, è importante considerare anche le criticità e i rischi associati, come il conflitto di interessi e i costi elevati. Prima di scegliere una gestione patrimoniale, è fondamentale valutare attentamente le proprie esigenze e confrontare le diverse offerte sul mercato.
Domande Frequenti
Quali sono i vantaggi di una gestione patrimoniale?
I vantaggi di una gestione patrimoniale includono la professionalità e l’esperienza dei gestori, che possono ottimizzare i rendimenti e minimizzare i rischi attraverso strategie di investimento diversificate. Inoltre, permette di risparmiare tempo, poiché i professionisti si occupano della gestione quotidiana del portafoglio. Infine, la consulenza personalizzata aiuta a definire e raggiungere gli obiettivi finanziari in modo più efficiente.
Quali sono i costi associati alle gestioni patrimoniali?
I costi delle gestioni patrimoniali possono variare a seconda del servizio offerto e della complessità del portafoglio. Solitamente, includono una commissione di gestione annuale basata sul valore del patrimonio gestito, che può variare dall’1% al 3%. Altri costi possono includere commissioni di performance, costi di transazione e spese per la consulenza. È importante valutare attentamente i costi e confrontare diverse offerte prima di scegliere un servizio.
Come scegliere la migliore gestione patrimoniale?
Per scegliere la migliore gestione patrimoniale, è importante considerare diversi fattori: la reputazione e l’esperienza del gestore, le strategie di investimento utilizzate, i costi associati e la trasparenza del servizio. È utile confrontare diverse offerte, leggere recensioni e chiedere consigli a professionisti del settore. Inoltre, è fondamentale che la gestione patrimoniale scelta sia in linea con i propri obiettivi finanziari e il proprio profilo di rischio.
Quali sono i rischi delle gestioni patrimoniali?
Come qualsiasi investimento, anche le gestioni patrimoniali comportano dei rischi. Questi includono il rischio di mercato, ovvero la possibilità che il valore degli investimenti diminuisca a causa di condizioni economiche sfavorevoli, e il rischio di liquidità, ovvero la difficoltà di vendere rapidamente un investimento senza perdere valore. Inoltre, c’è il rischio di conflitto di interessi se il gestore non agisce esclusivamente nel migliore interesse del cliente. È essenziale comprendere questi rischi e scegliere una gestione patrimoniale che offra trasparenza e un approccio equilibrato.
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