In questa guida vediamo passo passo come cercare le Obbligazioni con i rendimenti migliori. Scopriremo che esistono strumenti molto semplici da utilizzare che permettono di trovare le obbligazioni migliori per i nostri obiettivi finanziari e il nostro profilo di rischio. Approfondiremo come analizzare e valutare le opzioni disponibili, distinguendo tra le varie tipologie di obbligazioni e comprendendo l’importanza delle valutazioni di rischio e dei rating. Ma passiamo subito ai fatti, senza perderci in chiacchiere. Se sei ancora alle prime armi puoi partire consultando la nostra guida su cosa sono e come si investe in Obbligazioni.
Il sito in questione si chiama Simple tools for investors e permette una ricerca molto intuitiva delle principali obbligazioni disponibili sul mercato.
Diamo un’occhiata ai Bond Tools – Monitors cliccando sull’immagine a destra. Accederemo così alla schermata contenente tutte le categorie di Obbligazioni disponibili.
In corrispondenza dei Monitor Governativi, diamo un’occhiata ai Titoli di stato europei, cliccando su End of Day.
Accederemo così al Monitor relativo ai titoli di stato europei.
Interpretazione del grafico:
La linea arancione rappresenta la curva dei tassi Euribor/IRS in Euro.
Il significato dei colori e delle forme presenti nel grafico è il seguente:
La forma identifica il tipo di calcolo:
- Cerchio: Tasso fisso
- Quadrato: Rendimento calcolato utilizzando l’attuale valore degli indici di riferimento
- Diamante: Rendimento minimo
- Triangolo: First call
Il Colore identifica la divisa
- Azzurro: Euro(EUR)
- Rosso: Dollaro USA(USD)
- Blu: Sterlina britannica(GBP)
- Oro: Yen giapponese(JPY)
- Grigio: Franco svizzero(CHF)
- Verde mare: Corona norvegese(NOK)
- Viola: Rand sudafricano(ZAR)
- Giallo: Corona svedese(SEK)
- Verde scuro: Dollaro australiano(AUD)
- Arancione: Lira turca(TRY)
- Nero: altre divise
Individuare le Obbligazioni con I rendimenti Migliori
Come interpretare i dati presenti nella tabella
- Codice ISIN: Identificativo ISIN associato al titolo.
- Informazioni: Selezionando l’icona, si accede ai dettagli dei calcoli effettuati.
- Cronologia: Selezionando l’icona, si visualizza la cronologia dei dati del titolo.
- Dettagli del Titolo: Narrazione dettagliata associata al titolo.
- Valuta: Valuta in cui il titolo è quotato.
- Terminazione: Data di termine validità del titolo.
- Quantità Minima: La quantità minima consentita per la transazione.
- Condizione: Indica la classificazione del titolo (ad esempio, Senior, Junior, Tier 2, ecc.).
- Piazza Finanziaria: Luogo dove il titolo è quotato e il prezzo di riferimento è stato recuperato.
- Prezzo Base: Prezzo utilizzato come base per i calcoli, con le seguenti notazioni cromatiche:
- Nero: Indica un prezzo aggiornato alla data odierna, con titolo attivamente scambiato.
- Giallo: Indica un prezzo non aggiornato alla giornata corrente ma risalente a non oltre tre giorni fa, con scambi avvenuti in tale lasso di tempo.
- Rosso: Indica un prezzo non rinnovato da oltre tre giorni, con assenza di scambi nel periodo indicato.
- Quantità Giornaliera: Il volume di scambio registrato in un giorno.
- VR (Valutazione del Volume): Indice di valutazione volume, calcolato come media dei volumi di scambio giornalieri negli ultimi 20 giorni, convertito in Euro con l’ultimo cambio e classificato in una scala da 0 a 4 basata sui seguenti intervalli:
- 0: Nessun scambio nel periodo analizzato.
- 1: Volume medio tra 0 e 100.000.
- 2: Volume medio tra 100.000 e 1.000.000.
- 3: Volume medio tra 1.000.000 e 2.500.000.
- 4: Volume medio oltre 2.500.000.
Interagendo con l’indicatore colorato, si ottengono dettagli sul calcolo del VR, inclusi volume medio e conteggio delle osservazioni, espressi nella valuta di riferimento.
- Metodologia di Calcolo:
- Fisso: Indica un titolo con interesse a tasso fisso.
- Minimo: Calcolo del rendimento minimo garantito.
- First Call: Rendimento stimato alla prima data di call possibile per il titolo.
- Yield: Rendimento calcolato secondo il metodo del tasso interno di rendimento.
- Duration: Durata modificata del titolo.
- Z-spread: Differenziale Z, applicabile solo ai titoli in Euro, basato sui tassi IRS aggiornati al giorno precedente.
- Calcolatrice: Attivando l’icona, si apre il tool di calcolo associato.
Filtri e Ordinamento
Per cercare le obbligazioni con i rendimenti Migliori, basta ordinare la tabella per Yeld.
Possiamo utilizzare i filtri in altro per inserire delle date che permettano di individuare solo le Obbligazioni da una certa scadenza in poi, nell’esempio filtriamo tutte le Obbligazioni con scadenza 2030 e oltre. Vediamone alcuni:
Come possiamo vedere, le obbligazioni europee con i rendimenti migliori sono quelle della Turchia, Romania e Ungheria. Come sappiamo il rendimento delle obbligazioni tra i vari fattori, è influenzato dal Rating della società o dello stato emittente. Nel caso di questi paesi il rating S&P al momento è: Turchia (BB+), Romania (BBB-), Ungheria (BBB). Sta a ciascun investitore, valutare quali sono le obbligazioni migliori a seconda dei propri obiettivi finanziari e del proprio profilo di rischio. Ovviamente è possibile modificare i filtri per scegliere emittenti con rating più alti seppur con rendimenti minori, per avere una maggiore sicurezza.
Ricerca Titoli di Stato Italiani
Dalla tabella è possibile notare che i BTP con i rendimenti maggiori sono quelli con la scadenza più lontana nel tempo. Attualmente quello che rende di più è il BTP 01/10/2053 4,5% che essendo prezzato 101,45 ha un Rendimento Annuo Lordo del 4.46% . Mi raccomando di fare molta attenzione nel caso in cui si volessero acquistare titoli di stato con scadenze molto avanti nel tempo in quanto il loro valore cambia moltissimo al variare dei tassi di mercato.
Il monitor da la possibilità di filtrare i BTP impostando anche una data massima per cui mettendo come data limite di scadenza il 2035 vediamo che il BTP che rende di più è il BTP Futura 16/11/2033 prezzato a 79,50 che alla scadenza renderebbe un 3.95% Annuo Lordo.
Conclusioni su Come Cercare le Obbligazioni con i rendimenti Migliori
Abbiamo visto passo passo come cercare le obbligazioni con i rendimenti migliori, utilizzando strumenti online semplici e intuitivi. Attraverso il sito “Simple tools for investors”, l’utente può esplorare varie categorie di obbligazioni, tra cui i titoli di stato europei, utilizzando grafici e tabelle per interpretare i dati come i codici ISIN, i dettagli dei titoli, e la valutazione del volume di scambio. In particolare, il monitor dei titoli di stato europei offre una panoramica dei rendimenti attraverso indicatori visivi come forma e colore, legati a tipo di calcolo e valuta. L’articolo sottolinea l’importanza di considerare il rating dell’emittente, con esempi di obbligazioni europee ad alto rendimento ma con rating variabile. Per gli investitori italiani, il focus è sui BTP con scadenze lunghe che offrono rendimenti maggiori, ma con un avvertimento sulla sensibilità di questi titoli alle variazioni dei tassi di mercato. In sintesi, per trovare le obbligazioni più redditizie, è essenziale utilizzare strumenti di analisi, considerare il rating degli emittenti e adeguare la scelta agli obiettivi finanziari e al profilo di rischio dell’investitore.
FAQ su come cercare le Obbligazioni
Come posso trovare le obbligazioni con i rendimenti migliori?
Per trovare le obbligazioni con i migliori rendimenti, utilizza strumenti online come “Simple tools for investors”. Questi strumenti offrono una navigazione intuitiva attraverso categorie di obbligazioni e presentano dati come codici ISIN, dettagli dei titoli e volumi di scambio attraverso grafici e tabelle facili da interpretare.
Cosa indica il colore e la forma nel monitor delle obbligazioni?
Nei monitor delle obbligazioni, il colore identifica la valuta (ad es. azzurro per l’Euro), mentre la forma indica il tipo di calcolo del rendimento (ad es. cerchio per tasso fisso, quadrato per rendimento basato su indici di riferimento).
Come posso interpretare i rating delle obbligazioni?
Il rating delle obbligazioni, come quelli forniti da S&P, riflette la credibilità dell’emittente. Un rating più alto suggerisce una maggiore sicurezza ma potenzialmente rendimenti inferiori. Valuta il rating in relazione ai tuoi obiettivi finanziari e al tuo profilo di rischio.
È sicuro investire in obbligazioni con scadenze lunghe?
Investire in obbligazioni con scadenze lunghe può offrire rendimenti maggiori, ma sono più sensibili alle variazioni dei tassi di interesse. È importante valutare la propria tolleranza al rischio e gli obiettivi di investimento prima di scegliere tali obbligazioni.
Posso utilizzare i filtri per personalizzare la mia ricerca di obbligazioni?
Sì, puoi utilizzare i filtri per personalizzare la ricerca, ad esempio selezionando obbligazioni con una certa scadenza. Questo ti aiuta a trovare obbligazioni che meglio si adattano ai tuoi obiettivi di investimento e al profilo di rischio.
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